当社は、常にお客さまの最善の利益を追求し、地域や社会において信頼されるパートナーであり続けるため、金融庁が定める「顧客本位の業務運営に関する原則」を採択し、以下の通り方針を定めて実践してまいります。
- 顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表
当社は、役職員全員が常にお客さまの立場に立った行動を徹底するため本方針を策定し、ホームページ等を通じて公表いたします。また、事業環境や社会情勢の変化に応じて、本方針を定期的に見直してまいります。
- 顧客の最善の利益の追求
高度な専門性と高い職業倫理を保持し、お客さまに対して誠実・公正に業務を行います。単なる商品の販売にとどまらず、お客さま一人ひとりのライフプランや事業環境に寄り添い、長期的な安定と安心の実現に貢献します。
- 利益相反の適切な管理
お客さまとのお取引において、お客さまの利益を不当に害するおそれのある利益相反の有無を正確に把握し、適切に管理・回避するための社内体制を整備いたします。
- 手数料等の明確化
お客さまがご負担される手数料その他の費用について、その対価となるサービスの内容も含め、お客さまが十分に理解できるよう分かりやすい情報提供と説明に努めます。
- 重要な情報の分かりやすい提供
金融商品・サービスの販売・推奨等にあたっては、お客さまと当社の間に存在する情報の非対称性を踏まえ、商品の仕組み、リスク、契約にあたっての留意点などの重要情報を、お客さまの知識や経験に合わせて分かりやすく提供します。
- お客さまにふさわしいサービスの提供
お客さまの資産状況、取引経験、知識、およびお取引の目的・ニーズをしっかりと把握し、お客さまのライフプランや実情に最も適合した商品・サービスの提案を行います。特にご高齢のお客さまや十分な知識をお持ちでないお客さまに対しては、より丁寧で分かりやすい対応を徹底します。
- 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等
少人数体制の強みを活かし、役職員一人ひとりが顧客本位の価値観を持ち続けられるよう、日常的なコミュニケーションや事例共有、継続的な自己研鑚の機会を確保します。
２０２６年8月1日制定